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　　交银国外发布研报称，看护中国太平（00966）“买入”评级，筹画价15港元。公司在分成战略上更肃穆分成金额的踏实可预期握续增长；在金钱端，肃穆金钱和欠债的匹配；在欠债端，2025年将加大向分成险的转型，推动家具多元化发展，裁汰欠债成本。

　　交银国外主要不雅点如下：

　　盈利基本适应预期，除境外财险外，主要业务板块盈利均进步显耀

　　2024年太平保障归母净利润同比增长36.2%，基本适应该行预期。策画净溢利同比增长24.5%，分业务板块来看，寿险、境内财险、再保障和资管业务差异孝顺增长10.6、7.0、6.1和5.8个百分点。公司主要业务板块盈利均进步显耀。每股净金钱同比降10%，ROE为10%。每股分成0.35港元，同比增长16.7%，分成率为14.9%。

　　新业务价值显耀超预期

　　新业务价值132.16亿元东说念主民币，同比增长94.2%（可比口径），好于该行和阛阓预期25%，银保渠说念占比达34.9%。新业务价值率32.5%，同比进步16.6个百分点；激动应占每股内含价值同比增长12.9%（可比口径）。2024年公司将投资答复率假定从4.5%降至4.0%，贴现率从9.0%降至8.5%。2024年末个险代理东说念主数目较岁首着落3.7%，但较6月末企稳。保单延续率同比握续进步，保握跨越行业的水平。

　　投资收益显耀增长

　　2024年末投资金钱较岁首增长15.8%，从金钱竖立结构来看，债券占比进步，职权投资占比有所着落；从投资金钱分类来看，FVOCI金钱占比显耀进步，FVTPL金钱占比着落。2024年净投资收益同比增长12%，总投资收益同比增长98.2%，增长主要来自成本利得。净投资收益率3.46%；总投资收益率4.57%，同比高涨1.91个百分点。

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包袱剪辑：史丽君 开云kaiyun